Мінфін наголосив, що фінансовий моніторинг здійснюється на основі ризик-орієнтованого підходу фото: Freepik
Відомство повідомило, що рієлтори не зобов’язані повідомляти про всі операції з нерухомістю на понад 400 тис. грн
Вимоги фінансового моніторингу для рієлторів діють давно, тому інформація про нібито запровадження нових правил є некоректною. Про це повідомляє «Главком» з посиланням на Міністерство фінансів.
Як пояснила пресслужба відомства, регулювання у сфері операцій із нерухомістю визначене законом України № 361-IX «Про запобігання та протидію легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». Відповідно до законодавства, до суб’єктів первинного фінансового моніторингу належать, зокрема, рієлтори та інші компанії, що надають послуги з купівлі-продажу або оренди нерухомості, якщо щомісячна орендна плата становить 400 тис. грн і більше.
Фінансовий моніторинг здійснюється за ризик-орієнтованим підходом. Це означає, що суб’єкти застосовують відповідні процедури з урахуванням характеру операцій, ділових відносин із клієнтами, джерел походження коштів та інших факторів ризику. Йдеться не про тотальний контроль усіх угод.
Водночас поширене твердження про обов’язок рієлторів повідомляти про всі операції з нерухомістю на суму понад 400 тис. грн не відповідає нормам законодавства. Обов’язок подання інформації про порогові фінансові операції на них не поширюється, оскільки вони віднесені до спеціально визначених суб’єктів первинного фінансового моніторингу.